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標題: 起底“博沣系”非法集资:涉案金额12亿,涉及2000余人,工行、农... [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-3-17 15:09
標題: 起底“博沣系”非法集资:涉案金额12亿,涉及2000余人,工行、农...
《中國经济周刊》记者郭志强 | 湖南新北市當舖,报导

虚构信任產物、总司理实名举报、省份行行长亲侄子"打号召"……曾颤動湖南的"博沣系"不法集资一案更多细节浮出水面，工商银行、中國银行、农業银行在湖南的支行也卷入此中。

為追回投资丧失，2020年下半年，长沙市的黎某、胡某、江某三位投资者将多家涉事國有银行告上法庭，请求银行补偿丧失。

近日，《中國经济周刊》得悉，长沙市雨花区法院對這三起案件作出一审民事裁决，判令相干银行在该起理財富品胶葛案中担责九成，补偿投资者90%的本金丧失。

多家國有银行支行违规代售2亿理財富品

2020年年末，长沙雨花区法院的一份民事裁决书讓黎某欢快不已。

该裁决书显示，這次得到胜诉的原告黎某于2013年，在被告中國银行赤曙支行的死力推介下，在由银行事情职員供给的湖南博沣资產辦理有限公司（下称"博沣公司"）的拜托认购合同上具名，花60万元采辦了博沣公司刊行的虚构的"拜托认购信任"產物，投本錢金和预期收益总计86.2万元至今未拿到。

自2014年以来，黎某采辦的信任產物本金和收益双双失，黎某和其他经银行推介采辦博沣公经理財富品的投资者同样走上了诉讼维权之路。

博沣公司自2011年建立以来，寄托转包國有银行在售信任，或炮制已终止乃至"化為乌有"的信任產物，以6%至8.5%的年收益率向数百投资者出售了数亿元的信任產物。

记者得到的另外一份长沙市中级人民法院的刑事裁决书显示，在2010年12月至2014年9月时代，被告人博沣公司法人邓琳以拜托认购"飞龙一号"，博沣资產公司以拜托认购"1107期"、"1206期（岳麓2号）"、"岳麓4号"、"中宝一号（稳赢二号）"、"岳麓3号"、"岳麓6号"、"博沣智优選1号"和"博沣资管组合型资產辦理拜托理財"、"贵金属拜托理財"等理財富品的名义，以年息6%～8.5%不等的利錢回报為钓饵，以博丰担保公司名义和博沣公司名义，与投资大众签定认购合同。

此中，"岳麓5号"信任產物，和博沣公司公布的"岳麓7号"、"博阳創富1号"、"中营一期"等信任產物彻底是虚构的。"沣赢一期"和其他市民认购的"金博發展"等信任產物，其信任规划并未建立，或资金底子不會用于采辦前述信任规划。

长沙市金融辦证明，博沣公司不克不及刊行信任產物，也没有贩卖信任產物的资历。

2014年下半年以来，"博沣"信任產物陆续堕入兑付坚苦，博沣卖力人于2014年12月卷款"跑路"。随后，博沣公司的投资受损户屡次请求"举荐"和"代售"博沣產物的银行补偿丧失。

2017年5月，据长沙市雨花区打非辦传递，除经由過程银行代售所谓理財富品，"博沣"系列公司還涉嫌经由過程融资担保、投资等手腕举行不法集资，涉案总金额美白牙膏推薦,高达12亿元，2000余人被卷入。

此中一个细节值得注重，因為触及的资金数额庞大，博沣公司原总司理周招曾屡次编纂举报信，并于2015年1月16日经由過程电子邮件的情势向中國证券投资基金業协會举报了博沣公司現实节制人卷款叛逃的究竟。

据长沙市中级人民法院刑事裁决书，被告人博沣公司实控人邓琳除组成不法吸取存款罪外，還组成集资欺骗罪，被判无期徒刑，褫夺政治权力毕生，并处充公小我全数財富。

该裁决被湖南高院终审裁定保持。

信任產物若何借路银行流入市场？

据羁系部分初步伐查，博沣及其联系關系公司上述吸取资金属于不法展开拜托理財。

针對此事，有媒體一度發出"魂魄之问"——明知博沣公司不法"吸金"，為什么湖南多个國有银行的数十家網点還充任"爪牙"？

长沙市中级人民法院刑事裁决书显示，曾在博沣系公司任总司理的周招在其证言中称，博沣公司的董事长助理张小华，卖力工商银行瓜葛的和谐，"由于他是工行省份行张恪理（时任工商银行湖南省份行行长）的侄儿子，故工商银行省行各部分、部属各支行都买他的體面，包含工行韶山路支行、东塘支行、中山路支行，各部分卖力人、支行行长大部门都由张小华去打号召，行长看张小华的體面，赞成博沣公司的產物在部属網点贩卖"。

据新华社报导，博沣及其联系關系公司之以是能大举不法"吸金贏家娛樂城,"，数家國有银行起了關头感化。很多投资者暗示，工商银行、中國银行、农業银行等在长沙、益阳等地的数十家業務網点，向客户举荐采辦或直接代售博沣產物，不少人由于信赖银行而上当。

上述刑事裁决书显示，在2012年9月至2014年11月时代，博沣公司現实节制人邓琳放置张小华、王本元、周招等人买通了工商银行、中國银行、农業银行等贩卖渠道，博沣公司贩卖职員到上述三家银行網点對接。

博沣公司经由過程帮忙工商银行、中國银行、农業银行網点完成揽存使命、赐与银行事情职員贩卖提成等方法，鼓励银行事情职員向大众鼓吹、推介，并由银行事情职員供给博沣资產公司的拜托认购合同给投资大众签定，而大众基于對银行的信赖，對保本保息、没有危害的推介信觉得真，在博沣公司的拜托认购合同上具名并交付投资款。

据湖南银监局初步伐查，博沣公司及其联系關系公司出售的理財富品金额约4亿至反波膽平台,5亿元，此中触及银行代售部门约2亿元。

方才打赢讼事的黎某采辦的由博沣公司刊行的"岳麓4号"信任拜托理財富品，不法集资额达3316万元

银行被判担责九成

那末，工商银行、中國银行、农業银行面向公家代售博沣公司所谓的信任產物，是不是必要承当责任？银行和博沣信任產物投资人各不相谋。

2014年年末，"博沣"不法集资一事东窗事發。据新华社报导，几家涉事银行称，违规举荐和代售系个體員工暗里而為。工商银行湖南分行称，该行没有组织贩卖博沣公司信任產物的举動，但"不解除少数網点的少数員工擅自向客户举荐"。

但是，上述长沙雨花区法院那份民事裁决书中表露了一细节：2012年12月12日，被告工商银行韶山路支行向其員工發送邮件，内容為：该行發明博沣公司营業員在引导客户采辦岳麓3号理財富品时，将客户资金转入他行账户，请求員工紧密亲密存眷此事、各主任按照买卖明细查清，并"催促博沣公司将入他行账户的额度如数返還，不然该即将遏制贩卖、取缔嘉奖"。

针對银行违规代售博沣公司產物是不是需承当责任，湖南银监局一副局长曾公然暗示，"博沣出售的是未经核准的‘线下’產物，任何银行代售均属违规。若是投资者是在银行柜台業務时候内采辦，或从行长等银行事情职員手里采辦的博沣產物，银行必需担责。"

本年1月初，记者得到多份裁决书显示，工商银行、中國银行、农業银行方面均否定了推介博沣公司產操行為，但法院對上述被告银行的不妥推介均有认定。且多份裁决书均认為，被告银行存在较大的错误，并应承当本案丧失的绝大部门责任。

"被告银行作為金融机构，在向原告供给金融理財辦事时未实行应负的义務，属于不妥推介。"长沙雨花区法院三份民事裁决书一致认為，作為專業的金融机构，被告银行具备更加專業的金融常识和能力，并基于此具备上风谋划职位地方，可以或许對原告等投资者的投资偏向、决议计划發生直接影响。原告基于對被告银行的信赖才采辦涉案信任规划，不克不及罢黜被告银行应实行的得当推介义務。

三份裁决中均认為，被告银行未對博沣公司及其信任產物举行充实的审查和评估，羁系亦存在不到位的地方；在向原告举行鼓吹推介时提醒不妥，客观上造成原告對保本保息、没有危害的鼓吹、推介信觉得真并认為涉案信任规划无危害或低危害的毛病熟悉；亦未對原告举行投资的危害和危害经受能力举行评估，使原告基于對被告银行具备的國有银行布景發生信赖，進而签定拜托认购合同并發生丧失。是以，被告存在重大的错误。

原告投资者黎某、胡某、江某等作為彻底民事举動能力人，理当通晓采辦涉案信任规划是有危害的投资，其為获得回报而将本身置于危害的地步，本身应承当必定的责任。综合上述环境并参考触及博沣公司的雷同民事案件见效判例和被告解决胶葛的消极立场，认定被告银行涉事支行应承当本案丧失的绝大部门责任，即原告投本錢金的90%。

益阳中院给出的一则民事裁决书认定，原告岳某是出于對中國农業银行益阳赫山支行作為國有金融机构的信赖，和轻信该支行事情职員在推介案件所涉信任產物时所作的鼓吹和许诺，而采辦该產物的，该支行承当连带补偿责任。裁决书显示，在益阳市民岳某告状博沣公司和农業银行赫山支行的诉讼中，法院裁决博沣公司返還岳某的本金及利錢，而农業银行赫山支行對博沣公司不克不及返還的本金，承当全数补偿责任。

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