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標題: 四川涉案金額最大、人数最多的貸款诈骗案!诈骗多家銀行貸款超10亿... [打印本頁]

作者: admin 時間: 2023-12-26 15:06
標題: 四川涉案金額最大、人数最多的貸款诈骗案!诈骗多家銀行貸款超10亿...
嫌疑人構建起以某黑客、金融從業者、辦理者、操作手、洗錢團伙、出資方、猎頭中介、一般貸款人在内的8级渠道，以垫缴公积金捏造徵信記實後欺骗銀行貸款，這一链條浮出水面：方針以栖身在偏僻山區、徵信没問題的农夫等為主，替其垫錢補缴公积金後，經由過程手機申請小我信誉貸款，完成审核等，几近當天就可以拿到20-3南港馬桶不通,0余万貸款，但前7级渠道层层提取後，貸款人常常只能拿到数百元至数万元不等的貸款，有些貸款人乃至一分錢都拿不到。

9月28日，红星消息記者從四川省眉山市公安局高新區(甘眉园區)分局（如下简称眉山高新分局）得悉，日前，该局打掉了占据在四川、廣东的三個犯法團伙，抓获犯法嫌疑人118人。

据警方先容，三個團伙别離節制了四川、廣东、湖南、天津、山东、重庆等地130余家公司账号，為6000余人補缴公积金1.2亿，以此作為銀行举行信誉评定的参考物，在手機APP长進行信誉貸款。欺骗多家銀行貸款逾10亿元，大量貸款過期造玉成國范畴内信貸資金重大丧失，影响卑劣，系四川省涉案金額最大、人数至多的貸款欺骗案。

↑眉山高新警方抓获犯法嫌疑人

更讓人震動的是，這些6000余名“被包装”的貸款人中，很多都是栖身在偏僻山區的农夫，此中不乏胸無點墨者、独身汉，乃至另有人雙目失明，但犯法團伙仍能捏造證實来經由過程銀行审核，很多人明知是貸款欺骗仍成心而為，既是受害者，也是行骗者……

『① 案發』

太變态

五旬主妇提取公积金不知账号無根基手续

9月28日，回忆這半年多来的尽力，眉山高新分局“3.30”專案组主理侦察員周警官感伤不已：若不是2019年年末重庆主妇洪某到眉山市公积金中間提現，也许，專案组的侦察标的目的不會调解得那末快。

周警官記得，那時洪某单身来到眉山市公积金住房中間，但愿提取本身的公积金。

不外，一變态态的是，這名50余岁的主妇不晓得本身的公积金账号，也不晓得缴存单元等提取的需要前提。

一查，洪某身份、公积金信息真實，且账户上另有余額，可是要提取公积金，却連根基的手续和信息都没有，洪某不合适常理的举動，讓公积金中間的事情职員百思不解。

很快，事情职員發明了一系列不合错误劲：這段時候，很多外埠人在统一時候段前来集中提取住房公积金余額，而這些公积金，大多均為前段時候集中補缴的。而這些人地點的公司，几近城市在停缴好几個月後忽然補缴数十人的公积金。

公积金中間报警後，眉山警方敏捷参與，案件层层上报，四川省公安厅挂牌督辦，眉山市公安局、眉山市公安局經侦支隊、高新分局相干带领亲身挂帅，抽调精壮警力20人，構成由四川省眉山市公安局副局长王正祥為组长、眉山市公安局經侦支隊支隊长刘辉、高新區(甘眉园區)分局党委布告、局长汤毓等人任副组长的專案组。

『② 查询拜访』

“纯白户”

垫資補缴公积金操控身份信息申請線上貸款

没有貸過款，没有辦過信誉卡，“徵信纯粹得像一张白纸的客户”，他们被称為“纯白户”，是網上申請貸款的首選方針。

洪某就是一位“纯白户”，她来自重庆一個小山村，50多岁的她不要說貸款，連智妙手機都不會使。她在廣东打工時，遭受傳销，被傳销頭子先容给一位她不熟悉的男人，在其“帮手缴纳公积金”的宣傳下，打點了銀行卡。

以後，该男人一番操作，洪某在手機上向銀行申請了貸款20多万。不外，這20多万，在到账的時辰就被轉走了，洪某只患了2万多元。

這名男人叫甚麼名字，干甚麼的，洪某都不晓得。但“白”患了2万多元，洪某很歡快，即使貸款過期銀行發来催款短信等，她也無動于中。

直到厥後，洪某想起本身另有公积金，缴纳的地址為四川眉山，在前去眉山市公积金中間欲提現時，被仔细的事情职員發明报警，才东窗事發。

沿着洪某往上梳理，在相干部分的共同下，民警開端查明，共有126人在眉猴子积金中間經由過程各類渠道補缴公积金，然厥後提現，洪某只是這126人中的一個。

↑眉山高新警方展現犯法嫌疑人招“纯白户”的信息

“既然眉山有，其他處所必定也有，咱们先從（四川）省内梳理。”思绪决议前途，眉山市公安局高新區(甘眉园區)分局党委布告、局长汤毓的一席话，點醒了專案组的很多人：本来，這些人的套路是，找人来為其垫缴公积金，以此作為銀行举行信誉评定的参考物，举行信誉貸款。

在颠末大量艰辛的事情後，專案组根基查明，2019年5月以来，以武某、白某、達某某為首的犯法團伙，以不法手腕侵入成都、眉山、雅安、遂宁的住房公积金體系，盗用33家企業账号，為天下28個省市的1055名不合适貸款前提的职員，包装事情单元，捏造小我資信垫資1200万元，補缴了一年的住房公积金，尔後操控貸款人身份信息，向多家銀行申請線上貸款。

截至案發，仅在四川，共有600余名貸款人向四川省内多家銀行貸款樂成，总计貸得金錢1.1亿元。

民警先容，銀行發放的貸款相干职員按比例分派，貸款過期且不了偿，造成省内多家銀行信貸資金庞大丧失。

『③ 團伙』

金額大

包装6000余貸款人補缴公积金，骗貸超10亿

眉山市公安局依照市局重要带领批示，以“安身四川，辐射天下”為根基思绪，兵分多路赶赴天下7個省市，建造笔录500余份，核對資金账户869個，追踪資金数据800万條，梳理電子美國黑金，数据300余万條，通過量方面證据的采集和碰撞，渐渐了了了天下三個犯法團伙的组织構架。

↑眉山高新警方抓获犯法嫌疑人

辦案民警先容，2019年以来，武某團伙成員牵頭组织或部門介入了四川、天津、山东、廣东、湖南、重庆等多個省市的犯法究竟，天下案發地區廣，涉案人数多，职員交织且繁杂。

以武某、白某、達某某為组织者的四川犯法團伙，經由過程自上而下的周密辦理，采纳贿買手腕，获得了四川成都、眉山、雅安遂宁的公积金缴存渠道。對外以渠道方自居，组建有着水某等人的辦理團隊，刘某等人的操作團隊，石某某等人的洗錢團隊，刘小某等数百人的中介團隊，和貸款人的组织布局。

天津、山东、重庆、湖南犯法團伙，则因此何某某、袁某為组织者的犯法團伙，增粗增大壯陽藥,經由過程贿買手腕获得多個省分的公积金補缴渠道，撮合杨某等團伙成員，包装了4500余人的住房公积金信息，欺骗天下多家銀行貸款。

以李某某、王某某為组织者的廣东犯法團伙，經由過程收購“僵尸企業”“空壳公司”，把握了廣州、深圳等公积金缴存渠道，撮合刘小某等團伙成員，為300余人包装公积金信息，欺骗多家銀行貸款。

三個團伙别離節制了四川、廣东、湖南、天津、山东、重庆等地130余家公司账号，包装貸款人6000余人補缴公积金1.2亿，欺骗銀行貸款跨越10亿元，大量貸款過期造玉成國范畴内信貸資金重大丧失，影响卑劣。

截至案發，專案组共抓获犯法嫌疑人118人。

『④ 布局』

很周密

構建八级渠道各有分工制止跨级别联结

警方先容，三個團伙中，嫌疑人多有相互交织共同作案。這此中，四川犯法團伙中的白某、武某、達某某曾在统一家金融機構事情過，有着丰硕的金融事情履历，在全部犯法進程中，也盘踞了举足轻重的职位地方。

红星消息記者领會到，白某、武某、達某某3人收入尚可，但他们其實不甘于平平。

在白某熟悉到了“渠道把握人”李某和贾某某後，其愿望之門也被打開了。贾某對计较機很有钻研，是名“黑客”，李某本来是商人，两人领會到很多人没有修悔改公积金原始暗码後，起頭不法侵入四川省内多地公积金租房體系，窃取数十家公司账号後，私行更改录入就人員工信息。

而身在金融機構的白某等人，因把握着補缴公积金的“路子”而成為“渠道组织者”：子虚補缴住房公积金，来捏造小我徵信，為下一步的貸款欺骗举動供给需要前提。

此時，廣安邻水的水某呈現了，有過POS機推行履历和洽谈锋的他，不单有着跟随者，還把握大量的中介等人脉，承先启後的“辦理者”也就非他莫属了。

↑犯法嫌疑人作案用的手機等

水某的呈現，也為“操作者”中介、洗錢團伙、出資方、一般中介找到了向上的大門，只必要找到貸款人，以“渠道把握人”——“渠道组织者”——“辦理者”——“操作手”——“洗錢團伙”——“出資方”——“一般中介”——“貸款人”為链條的8级渠道就全数完成。

辦案民警先容，该團伙辦理周密，制订了制止流露渠道機密，制止跨级别联结的端正。

“白某等人和李某、贾某单線接洽，水某和白某等人单線接洽。”辦案民警說，水某等人就是想找李某等人接洽，也只能是爱莫能助，诸如斯類，位于第四级渠道如下的洗錢團伙、出資方等，想接洽水某，也只能徒手空叹。

『⑤ 黑幕』

长處链

每人能貸二三十万层层瓜分，有貸款人一分未得

民警先容，一般每一個貸款人能貸20-30万摆布，但每层城市提走分歧的金額。

“渠道把握人”每出售一家公司的名額，要收取6-10万元的用度；“渠道组织者”白某等人收取每名貸款人的貸款总金額的5%，再加每人一万元的人頭费；“辦理者”水某则收取每名貸款人貸款总金額的5%，再加包装垫資费……

层层而下，到了第8级貸款人手里，多则剩下几万元，少则剩下几百元。另有過度者，将已發放的貸款私分後，再以“未貸款樂成”為由坑骗貸款人。“有的貸款人本身被貸了20余万的款，一分錢也拿不到。”

固然，也不是每小我被包装、補缴公积金後，申請的貸款如愿获批。若是未获批，貸款人就會被中介等带往外埠，寻觅部門羁系亏弱地域的銀行等，屡次反复申請，直至貸款欺骗樂成。

“只要能获貸，他们就不會赔本。”辦案民警說，這些貸款人是受害者，但也是行骗者，他们很多人都晓得是欺骗銀行貸款，但為了长處等，選擇共同，成了长處链條上最末真個一级。

↑眉山高新警方展現犯法嫌疑人招“纯白户”的信息

在辦案民警看来，犯法團伙在把握公积金缴存渠道，轉移赃款方面采纳了多種隐蔽情势来回避公安構造追踪。多種犯法手腕并存，给公安構造破案带来了很浩劫度。

辦案民警先容，起首该案中資金链流向扑朔迷離，貸沙發,款人不必定是本人持卡，加之POS機一機多户、三方付出、微信及取現比力多。為了粉饰赃款流向主干成員，水某邀约石某某、李某某等取錢團伙，以采辦虚拟貨泉為手腕，将銀行發放的貸款經由過程虚拟貨泉轉移致使近万万涉案資金外流，難以追踪。

别的，在此案中，受文化水平影响，很多貸戒檳榔神器,款人也是行骗者，他们担忧被究查，不共同，而8個级别之間，根基上都是采纳非接触式交集，有的貸款人和上级也就是一壁之缘，時候一长，即使上级被挡获，但貸款人也没法指認出。

↑眉山高新警方抓获犯法嫌疑人

案件固然告破，讓專案组感触後怕的是，犯法團伙中一些人已起頭瞄上企業税貸，即買下要倒闭的企業等，變動法人，讓一些“纯白户”等人担當，再操纵增值税等举行貸款。正常环境下，一個企業能貸款100-500万元。

如许明顯會带来更紧张的後果，專案组與相干部分充實沟通後認為，此案可谓天下貸款欺骗典范，相干部分和銀行在适應社會成长，供给便民金融辦事的同時，還必要進一步增强金融范畴羁系機制，為金融范畴康健成长供给科學的軌制保障。(所有嫌疑人均為假名)

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