P2P平台投哪網兄弟公司涉嫌套路貸被移送警方 多起借款纠纷败诉
日前P2P平台投哪網兄弟公司前海众诚國际融資租赁（深圳）有限公司（简称：众诚國际）涉嫌套路貸，被江苏省连云港市海州區人民法院裁定移送警方查询拜访。投哪網运营平台公司為深圳投哪金融辦事有限公司（简称投哪金融），深圳旺金金融信息辦事有限公司（简称旺金金融）持有投哪金融100%股权。旺金金融同時持有众诚國际75%股权。
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中國裁判文书網上多起触及投哪網的告貸胶葛案件，众诚國际都牵扯此中，二者互助展開P2P营業焦點的债权讓渡营業模式。
中國裁判文书網颁布的裁决书显示，连云港市海州區人民法院對2018年一桩旧案举行了再审。前述案件中，众诚國际告状被告刘某，请求奉還告貸本金70400元，及告貸利錢和滞纳金11874.13元，合计82274.13元。原由是刘某在2017年8月22日向出借人薛伟告貸70400元用于谋划，月利率0.87%，告治療早洩推薦,貸刻日24個月，即自2017年8月22日起至2019年8月21日止，還款方法為等本等息。合同签定后，薛伟拜托投哪網经由過程第三方付出公司（網銀在線（北京）科技有限公司）向刘某账户转账70400元。以后薛伟将该笔债权全额讓渡给众诚國际并通知了刘某。后刘某不定時還款，故众诚國际诉至法院。连云港市海州區人民法院审查認為，众诚國际涉嫌套路貸子虚诉讼，驳回众诚國际的告状，移送公安。
债权讓渡一向是P2P的焦點模式，在這类运作模式下假貸两邊不直接签定假貸合同，而是经由過程第三人（專業放貸人）先行放貸给有資金需求的人，然后将债权從新朋分经由過程P2P平台讓渡给分歧出借人。
2016年出台的《收集假貸信息中介机构营業勾當暂行辦理法子（收罗定见稿）》中划定，P2P平台不得展開以打包資產、证券化資產、信任資產、基金份额等情势的债权讓渡举動。尔后多地出台政策制止一切情势的债权讓渡勾當與辦事，包含出借人之間的债权讓渡举動。2018年8月1日，最高院公布《關于依法妥帖审理民間假貸案件的通知》，整治民間假貸中不规范举動。本年10月份，最高法、最高检、公安部、司法部公布《關于打點不法放貸刑事案件若干問题的定见》，提出严查职業放貸人，明白划定以营利為目标，常常性地向社會不特定工具發放貸款，侵扰金融市場秩序，情節紧张的，按照刑法第二百二十治療早洩推薦,五条第（四）項的划定，以不法谋划罪科罪惩罚。“常常性地向社會不特定工具發放貸款”，是指2年内向不特定多人（包含单元和小我）以告貸或其他名义出借資金10次以上。而近期触及投哪網的多起债权讓渡模式的告貸胶葛案件，也均已原告败诉為闭幕。本月7日，中國裁判文书網公布的佛山融信世纪商務咨询有限公司與吴某洪民間假貸胶葛裁定书，就判融信世纪败诉。裁决书显示，2017年10月17日，吴某洪向出借人周群辉告貸52800元用于谋划，月利率為0.71%，告貸刻日6個月，即自2017年10月17日起至2018年4月16日止，還款方法為先息后本。合同签定后，出借人周群辉拜托投哪網经由過程第三方付出公司即網銀在線向吴某洪账户转账出借52800元。以后周群辉将该笔债权全额讓渡给佛山融信世纪并通知了吴某洪。同日，吴某洪與拉萨润荣信息科技有限公司（简称润荣公司）、深圳市臻昌辦理咨询有限公司（简称臻昌公司）签定《告貸咨询辦事协定》，商定吴某洪拜托臻昌公司经治療腰痛,由過程润荣公司互助的投哪網平台公布告貸申请信息，從而寻觅有資金出借需求的出借人。企查查显示，润荣公司與臻昌公司均為投哪網兄弟公司，旺金金融持有两家公司100%股权。吴某洪在告貸以后呈現违约举動，佛山融信世纪遂于2019年5月6日提告状讼，请求吴某洪奉還告貸。法院终极認為，佛山融信世纪與第三人周群辉之間不存在真正的债权讓渡瓜葛，佛山融信世纪與第三人投哪公司、润荣公司、臻昌公司系以单元受讓天然人之間民間假貸债权的正當情势袒护其互助展開向不特定天然人發放貸款营業，并以咨询辦事费、危害处理押金、GPS费等情势实現收取高额利錢的目标。向吴某洪發放貸款已超越其谋划范畴，其之間签定的告貸合同無效。吴某洪應當返還告貸37080元，并付出响應利錢，利錢以37080元為基数按年利率6%计较。投哪網2013年上線，2016年3月参加中國互联網金融协會，成為首批會员单元。2014年6月，投哪咳喘貼,網得到广發证券(000776,股吧)全資子公司广發信德的投資。201法網直播,5年4月，投哪網得到上市公司大金重工(002487,股吧)（002487.sz）1.5亿元注資，完成B轮融資。2017年11月，投哪網得到伟人收集(002558,股吧)子公司上海巨加收集科技有限公司8.2亿元C轮融資。 2018年1月，投哪網得到招商致远本錢部属基金3亿元注資，完成C+轮融資。最新数据显示，投哪網累计拉拢成交金额611亿，告貸余额29.33亿，過期金额和過期笔数均為零，累计代偿金额9.32亿，累计代偿笔数36804比。
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