探访渤海银行存款风波融資方:公司很隐蔽 背後股东曾被“打假”
經济察看報 记者 汪青 黄一帆渤海银行28亿元存款在企業储户不知情下被质押担保事務仍在延续發酵。一方面，當事方之一的渤海银行堕入舆论密集存眷，其在危害節制、营業流程合規性被打上问号；另外一方面，从渤海银行得到融資的企業身份也激發存眷，這是一家怎麼的公司呢，若何从银行得到貸款？
10月28日，记者实地探寻了涉事企業——华業石化南京有限公司（如下简称“华業石化”）及其母公司江苏华之業能源成长有限公司（如下简称“华之業能源”）的注册地点。记者發明與华業石化存在千丝万缕瓜葛的江苏六潮都新能源團體有限公司（如下简称“六潮都新能源”）和江苏润港石化有限公司（如下简称“江苏润港”）注册地和辦公地均位于华業石化注册地。
值得存眷的是，不但华業石化被扯下央企“外套”，六潮都新能源和江苏润港的股东方穿透的央企或國企身份也被打假。
存款被质押
10月23日，济民可托團體称，旗下两家子公司無锡济煜山禾药業股分有限公司（下称“山禾药業”）和南京恒生制药有限公司（下称“恒生制药”）存在渤海银行南京分行的28亿元存款，在不知情下為第三方公司华業石化貸款质押而没法支取，此中5亿元更因华業石化没法還貸而被银行看成质押物划扣。
按照今朝公然信息梳理，在2020年11月，渤海银行南京分即将山禾药業的存款举行了质押為华業石化单子融資。渤海银行南京分行给华業石化開具了半年期的承兑汇票，第一笔承兑汇票的開票金额為3亿元。
2021年8月9日，渤海银行南京分行以“山禾药業現实股东與企業信息公示網盘问纷歧致”為由，请求山禾药業邮寄一份盖有企業公章的公司章程。
8月19日，山禾药業法定代表人於江华获知有人假冒该公司职員在渤海银行南京分行的柜台打点存款质押手续，请求渤海银行南京分行當即報警。第二天，济民可托發明存在银行的28亿元已被质押。
8月21日，济民可托供给的灌音显示，渤海银行南京分行業務部总司理助理管鹏程，在向济民可托提出的“解决方案”中，暗示但愿济民可托可以或许容许，渤海银行南京分行继续将山禾药業的5亿元存款作质押，担保华業石化从渤海银行南京分行的貸款。
8月25日，因华業石化未能定期還款，渤海银行南京分行划扣了恒生制药4.5亿元的担保留款。
9月3日，济民可托向無锡警方報案。
事務暴光後，渤海银行于10月24日公布声明称：针對近日有關媒體對渤海银行南京分行有關報导，我分行声明以下：在與相干企業平常营業打点進程中，我分行發明企業间异样举動，已向公安构造報案，依法追求司法解决。咱们慎重许诺，将一如既往果断保护客户正當权柄，保障客户資金平安，保护金融秩序不乱。
值得一提的是，渤海银行尔後在港交所表露的通知布告中将“在與相干企業平常营業打点進程中，我分行發明企業间异样举動”删除。
同日晚间，济民可托公布《六问渤海银行南京分行》，向银行讨要说法。
据领會，存款质押必要颠末一系列严酷且繁杂的手续，触及各类合同、股东會决定、面签、上門摄影核保、出具征收授权书、存单收押等等。
起首，打点质押营業必需開具纸质存单作為凭证，将電子存款转為纸质存单是柜面打点的营業，必要携带由公司公章、法人章，或是被授权人的具名章等。一般环境下，也可由财政职員带着在银行留過印的公章、法人章到柜面打点，银行则举行验印。
济民可托暗示，公司已做了大量内部排查，内部用章的环節全数都没有问题。银行用于打点质押担保的材猜中，應有大量捏造的公章，不解除有银行职員牵扯此中。另据领會，相干材猜中有300多個公章疑似捏造。
對付當初為什麼将28亿元存入渤海银行，济民可托暗示，存款原本是用于其新冠医治新药項目扶植和平常运营的活動資金，在打点该存款营業時與渤海银行初次交集，此前两邊没有任何接触。
银行风控受拷问
對付该事務，相干细節仍有待進一步伐查。不外银行在這次事務中的危害節制和营業合規性遭到拷问。
好比在本年3月，在山禾药業的存款已被设定為貸款质押的环境下，渤海银行南京分行發出的询证函显示“山禾药業在渤海银行的7笔存款总计10.1亿不存在冻结、担保或其他利用限定”。
别的，在济民可托供给的灌音中，渤海银行南京分行業務部总司理助理管鹏程认可，“在验印上存在缝隙，只要80%―85%类似度便可以經由過程 ”。
資料显示，渤海银行建立于2005年12月30日，是第一家总部设在天津的天下性股分制贸易银行，由天津泰达投資控股有限公司、渣打银行（香港）有限公司、中國远洋海运團體有限公司、國度開辟投資團體有限公司、中國宝武钢铁團體有限公司等7家股东倡议设立。2020年7月16日，渤海银行在香港联交所挂牌上市，成為第10家上市的天下性股分制银行。
针對济民可托的“六问”和外界的存眷，渤海银行南京分行暗示，一切以公布的《通知布告》為准。
针對這次事務，京师状师事件所合股人李源暗示，银行最必要向公共诠释的是，质押保单是若何出具的。若是是第三方的公司制造了一些子虚的质料等，這就属于欺骗貸款罪。若是是金融機构的事情职員没有尽到谨慎审查的义務，有可能组成我國刑法所划定的违規出具金融票证罪。若是可以或许查证属实的话，有可能會承當5年以上的有期徒刑。
在這场质押胶葛中，济民可托對渤海银行和华業石化之间的瓜葛也提出质疑。
济民可托暗示，在交涉進程中，华業石化資金部总监董芸认可从未與济民可托任何职員有過任何接触，但與渤海银行早有沟通。
作為融資方的华業石化，究竟是一家怎麼的公司呢？启信宝数据显示，华業石化建立于2019年，原名润港石化南京有限公司，法人代表王军，為华之業能源全資控股。後者為北京华昌置業有限公司全資控股，华昌置業又由中國煤油自然气團體有限公司100%控股。
按照工商信息显示，华之業能源最初是由华業石化投資建立，以後經由過程股权的一系列腾挪华業石化成為华之業能源 子公司、华昌置業孙公司。
不外，本年9月26日，中國煤油官網公布的《關于北京华昌置業有限公司未设立部属企業的声明》显示，华昌置業與华之業能源不存在任何情势的出資、从属、联系關系或現实節制瓜葛。
隐蔽的融資方
10月28日，记者防掉髮.探寻华業石化母公司华之業能源的注册地——承平南路211号5299，导航显示该地点為九龙锦創大厦。记者接洽到腰椎貼布,该大厦物業职員，對方在盘问入驻企業环境後暗示，“防蟎產品推薦,今朝體系里没有检索到這家公司，由于5楼是结合辦公场合，可能這家公司只是将注册地点放在咱们這里，現实的辦公地点其实不在。
同日下战书，记者依照华業石化注册地点来到玄武科技金融园。相對付股东方注册地置于富贵商圈，华業石化地点的玄武科技金融园则显得加倍的安谧。
當记者扣问想造访c1幢的华業石化時，多位保安职員摇頭暗示不清晰。一名卖力門口車辆收支的保安职員對记者暗示，“以前找华業石化的根基上都去了b3幢。”
记者来到b3幢發明此处門窗紧锁，已没有員工在此处辦公。记者透過玻璃窗發明，前台墙面上的“润港團體”四個大字已被撤除，可是仍可以看到留下的陈迹。
园區的c1幢，相较于進园區可见的a幢和b幢加倍隐藏。這是一幢自力的辦公楼，不外這家公司挂着的名牌其实不是华業石化，而是六潮都新能源。前台职員對记者暗示，“這里就是六潮都新能源的辦公处，其他环境不领會”。
辦公楼門口一名年青密斯對记者暗示，若是是营業互助，可以直接打德律风给你對接的人，让對方带你進入辦公室。若是是其他的环境，一律都不领會。
六潮都新能源與江苏润港呈現在华業石化注册地，三者之间存在着千丝万缕的瓜葛。
工商信息显示，六潮都新能源建立于2015年6月，曾用名江苏六潮都文化成长有限公司（2020年8月3日变動），法人代表徐梦盈，注册地点南京市玄武區板仓街9号，谋划范畴：新能源技能研發；煤油成品贩卖；平凡货品仓储辦事；生物化工產物技能研發等。
六潮都新能源今朝的股东是风云上实業有限公司（如下简称“风云上”），该公司建立于2021年1月28日，法人代表季林。比力成心思的事，這家截至今朝建立時候都不足一年時候的公司，在建立五個月後的2021年6月30日成為六潮都新能源的股东。
梳理六潮都新能源股东变動信息可知，2018年2月6日，由方凤英和庄金东变動為华信华夏矿業有限公司；厥後在2020年7月6日，由华信中源矿業有限公司（如下简称“华信中源”）变動為华業石化南京有限公司；仅一周後，2020年7月14日，由华業石化南京有限公司变動為國润世鼎能源有限公司；在2021年6月30日，风云上实業有限公司从國润世鼎能源有限公司手中“接棒”。
记者在梳理六潮都新能源的股权瓜葛時發明，该公司的股东方及控股方都曾被“打假”。
在深圳文化產权买卖所公布通知布告後，六潮都新能源在2020年7月变動股东，并于同年8月变動公司名称。
六潮都新能源股东？——风云上，由新疆國融資展商贸有限公司100%控股（如下简称“新疆國融”），新疆國融则由上海都丽房地產開辟公司100%。經由過程股权层层穿透，终极六潮都新能源經由過程新疆國融再度披上國資的“外套”。
但是，上海都丽曾在2021年3月公布一份《關于上海都丽房地產開辟公司名下子虚控股公司环境的严明声明》。
该声明内容指魔術掃把,出，曾用名為中启合創團體有限公司的新疆國融經由過程子虚股东变動挂号所利用的包含股东决定、股权让渡协定、都丽公司業務执照、印章和法定代表人具名在内的所有挂号质料均系捏造。都丽公司對此其实不知情，亦未得到都丽公司赞成或授权，其以都丽公司名义所举行的任何贸易举動均與都丽公司無關，请社會各界提高警戒。
經由過程對六潮都新能源今朝對外投資的14家公司举行梳理，记者發明一家名為國尊控股團體有限公司（如下简称“國尊控股”）的企業高管團队與华業石化呈現重合。
建立于2017年11月的國尊控股，江苏润港曾在2018年5月出資并持股51%。在2021年10月25日，六潮都新能源接下江苏润港手中持有51%股权，成為國尊控股新股东。
启信宝数据显示，國尊控股公司高管團队中，左慧明担當董事，董芸担當总司理。值得注重的是，启信宝数据显示，华業石化的监事也叫左慧明。别的，记者得到咭片显示华業石化資金部总监名為董芸，與國尊控股总司理董芸重名。
今朝已搬离园區的江苏润港，建立于2014年10月，法人庄金虎，中能源電力燃料有限公司持股70%、庄卫翔持股20%及中企财產（北京）基金辦理有限公司持股10%，谋划范畴：柴油、汽油、自然气及石化成品贩卖、仓储、运输等。
大股东中能源電力股权穿透以後显示实控人是國度電力公司，但是這件央企“外套”倒是纸糊的。
按照裁判文书網于2020年7月表露的信息，北京怀柔區人民法院一份裁决书显示，中能源電力系國企中能電力公司、開滦團體在2000年和其他法人股东共荣设立的一家公司，该公司本来應當在2010年就竣事業務。但在2020年後却盖了两家國企股东的九州娛樂，假章、变動了工商挂号，耽误谋划刻日至持久谋划。2018年，中能電力、開滦團體向法院告状请求确认该公司的耽误谋划刻日决定不可立，并取缔该工商变動挂号。
简言之，一家本来應當被刊出的公司，却經由過程一些列操作後继续谋划，并披着國企“外套”继续展開营業。
别的，按照欠税通知布告显示，今朝公司欠税总金额9138.06万元，而且因為和深圳前海中赢天際能源有限公司及凯华地產（中國）團體有限公司堕入司法胶葛，两家公司别离于2020年9月和2020年8月向南京市玄武區人民法院和广州市南沙區人民法院申请限定消费令，终极将江苏润港和庄金虎列入限定消费工具。
在梳理相干信息進程中，记者發明虽然庄金东今朝未在华業石化和江苏润港的股东行列，但其却曾以江苏润港和华業石化董事长名义，屡次加入外部调研勾當。
按照裁判文书網信息显示，庄金东触及多項诉讼，并在2016年6月被南京鼓楼區人民法院列入失期名单，而在同年（2016年）4月，庄金东退出江苏润港股东之列。
按照淄博國度高新技能财產開辟區公布于2018年7月的招商動态显示，2018年7月10日，江苏润港董事长庄金东一行到访高新區，與高新區國資公司就資產收购項目举行了開端對接。
两年以後，在2020年11月庄金东又以华業石化董事长的身份出来参访洽商。資料显示，营口市鲅鱼圈區带领曾會面华業石化董事长庄金东一行，两邊就企業来區投資事宜举行深刻交换。彼時對华業石化的先容是公司為中石化全資子公司，2019年3月由多家公司改制建立。公司的主营营業分為六大板块，包含煤油化工商業、贵金属珠宝玉器、农業、银行保险金融、高科技應急财產、矿山地產等。
近来一次“露面”则是在2021年7月。按照國财投資團體（海南）有限公司公布的一则公司動态显示，母團體华業石化董事长庄金东一行于7月6日赴國财查抄引导事情，并“从计谋定位、将来成长标的目的、當前重要使命三方面给出了高高在上的阐發和阐释”。
對付渤海银行南京分行企業储户28亿存款被质押担保事務後续希望若何，记者将延续存眷。
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