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標題: 三木珠寶涉嫌非法集資已遭多地预警,限期整改過後仍在顶風作案? [打印本頁]

作者: admin 時間: 2022-4-18 18:59
標題: 三木珠寶涉嫌非法集資已遭多地预警,限期整改過後仍在顶風作案?
具备很是希少、难以合成、储量不乱等特色的黄金，自古以来就是地球上的硬通貨，經由過程有关部分的查询拜访和统计，海内的人民大眾對付采辦黄金商品抱有极大的热忱。在2021年第一季度中，我國黄金的损耗量到达了191.1吨這個惊人的数字，比拟2020年同期涨幅到达了200%，不但跨越了2020年，也是近年消费黄金总量最大的一年。而比年来，黄金投資行業也已成了一些年数相對于较轻的投資人眼中的热土，几個月前，中國黄金协會、北京黄金經济成长钻研中間、中國黄金等配合推出的《中國互联網黄金陈述》指出：互联網黄金用户中80、90後占比到达66.7%，50後至70後占33.3%。在如许的布景下，近来几個月来，各类各样设立在互联網中的黄金投資平台也是层見叠出，“三木珠寶”就是此中之一。

那末三木珠寶有着怎麼的公司布景，该项目和恒丰團體有何联系关系？实控人李强名下的多家企業别离存在怎麼的問题？三木珠寶公司現行的投資模式存在哪些危害？在《关于深圳市三木珠寶有限公司分公司等機構以贩卖黄金珠寶為名举行不法集資的危害提醒》公布後，吉安市、萍乡市、井冈山市、上栗县等有关部分别离對三木珠寶的分支機構举行了怎麼的预警？

联系关系企業，問题重重

据公家号“三木珠寶”先容，恒丰團體旗下的深圳市三木珠寶有限公司是一家集金銀首饰研發設計、出產加工、贩卖、收受接管于一體的综合性珠寶企業，致力于經由過程实體金店、電商平台、財產链互助火伴，為客户供给黄金珠寶采辦及定制、黄金收受接管、黄金珠寶保藏等一站式综合辦事。深圳市三木珠寶有限公司也是三木珠寶的谋划主體，该公司建立于2016年10月18日，法定代表人、独資股东都是李静一人，苟世娇為监事，注册本錢5000万元，据2020年度陈述显示，该公司股东的实缴出資额為0元。

说到三木珠寶的平台布景，天然不能不提恒丰團體，据官方資料先容，從2015年起头進军黄金財產的恒丰團體是一家全財產链公司，具有金矿两座，首饰加工場1家，自有品牌3個，线下金店54家（此中三木金店27家），三木金品是颠末恒丰團體2020年筹辦、2021年正式启動的新零售板块。同年9月6日，三木金品商城辦理體系开辟完成，9月23日，三木珠寶子品牌——三木金品召开了“三木金品黄金新零售营業公布會”，来自6個省分跨越230余支團队的卖力人参會。

关于该项目标实控人，依照推行职员供给的PPT資料先容，恒丰團體的董事长名為李强，而李强也是三木珠寶的实控人。

不外据企查查显示，今朝由李强担當法定代表人的企業共有5家，但此中3家已刊出；李强投資的企業共有10家，此中9家都已刊出。关于這些企業所存在的問题，咱们可以先以淄博中元汇財經济信息辦事有限公司為例，该公司曾因經由過程挂号的@居%64677%处或谋%28XZ8%划@場合没法與企業获得接洽、未按照《企業信息公示暂行条例》第八条划定的刻日公示年度陈述等缘由前後两次被淄博市工商行政辦理局张店分局列入企業谋划异样名录。此外的大连广益金服科技有限公司、大连超划算智能超市连锁有限公司、大连恒丰广益信息咨询辦事有限公司等與李强联系关系紧密親密的企業也存在被有关部分开出罚单的记实，惩罚的缘由還都與税務問题有关。

至于李强本人，据企查查显示，他也曾被大连市沙河口區人民法院出示過限定消费令。

再往前追溯，李强因未定時实行法令义務被法院强迫履行的次数也一样不止一次。

说到恒丰團體的過往，“广益金服”這個理財平台也曾為其写下過注脚，“存1万元，年利錢1080元”的高额投資回報是该平台那時最大的卖點。

不外好景不长，没多久，该公司就公布通知布告称将遏制用户的投資與充值举動。

進入2020年以後，广益金服在黑猫投诉平台上又受到了網友的屡次投诉。現現在，與广益金服有关的所有企業都已刊出。

揭底模式，消息收益

再说回三木金品自己，有業内助士指出，黄金的投資感化可以體如今什物金条上，愈来愈少的人會經由過程采辦饰物作為投資品，而80、90後對互联網的习氣，直接加剧互联網什物金条產物在市場的份额。那末三木珠寶的金条具备怎麼的投資價值？关于三木珠寶現行的奖金模式，推行职员阿强（假名）供给了相干資料举行解读（该資料题目标嫡期為2021年10月24日）：

用户在APP上免费注册後，便可成為三木金品會员，采辦黄金後，3到7個事情日内可送貨抵家，每買1g，赠予900抵值劵，逐日依照3％开释，开释後的抵值劵可在商城直接兑换金品。三木金品APP内的黄金的采辦用度為：509元/g+加工费68元+保险32元=609元/g。值得一提的是，用户在APP上不克不及經由過程付出人民币的方法直接采辦黄金，還必要依照1比1的兑换法则，把人民币兑换成“金豆”，再經由過程“金豆”来采辦黄金。

按照《三木金品抵值劵阐發开释法则》论述，分享更多人参加，也可让静态开释的速率變得更快。

说完了静态，再来看看動态，為鼓動勉励介入职员更踊跃地推行市場，三木珠寶還设置了“三木金品本能機能辦理奖”，本嘉奖為级差制，同级别後享受的伯乐奖為對方辦理加快的10％。

今朝，三木珠寶還在招募辦事中間和运营中間。自購100g，同時團队累计1000g，便可進级為辦事中間，而辦理了3個辦事中間便可以進级為运营中間，成為辦事中間或运营中間後瘦身飲食，，天然也會有分外的补助可拿。（据推行职员先容，下圖中的“金叶”與人民币依照一比一换算）

说到金条，三木珠寶贩卖的金条的规格為足金999.9，100g金条售價60900元。

而某品牌贩卖的同规格的投資金条在某電商平台上的售價仅為38140元，此中的差價堪称肉眼可見。

说到這里，信赖不少人都看出来了，三木珠寶的金条之以是有底氣比其他品牌的金条贵出那末多，实在就是由于有投資者會意甘甘愿地買“返利資历”，對此，不免有人质疑：投資人花出去的錢究竟是在買金条，仍是在買返利？

按照相干資料显示，從2021年11月16日起头，三木珠寶的金条代價已上涨至619元/g。不外在近日，三木珠寶金条的代價又回落到了609元/g，也就是说，三木珠寶的金条代價也是按照國際金價浮動的。

多地预警，期限整改

究竟上，在近来几個月来，有关三木珠寶推广的模式涉嫌不法集資的官方传递早已有之。2021年9月9月，萍乡市人民當局金融事情辦公室公布《关于深圳市三木珠寶有限公司萍乡分公司等機構以贩卖黄金珠寶為名举行不法集資的危害提醒》，该《提醒》指出，近期，大眾反應深圳市三木珠寶有限公司萍乡分公司等機構以贩卖黄金珠寶為名，涉嫌不法集資的违法谋划举動，其谋划模式重要有如下两种：

1、售後回租模式：投資人與黄金珠寶贩卖公司签定采辦合同（协定）并交付資金後，投資人其实不取走對應的黄金珠寶，而與此外一家從事租赁营業的公司（通常是黄金珠寶贩卖公司的联系关系公司）签定黄金珠寶回租的租赁合同，在合同中商定按期赐與投資人予以固定的房錢回報。

2、售兒女管模式：投資人與黄金珠寶贩卖公司签定采辦合同（协定）今後，投資人其实不取走對應的黄金珠寶，而以代為投資、加工、贩卖等為名，與此外一家公司（通常是黄金珠寶贩卖公司的联系关系公司）签定黄金珠寶代管（加工、贩卖）协定，许诺在代管期内赐與投資人必定的固定收益，或到延時噴霧,期以商定的代價举行回購。

《提醒》公布後的第五天，也就是2021年9月14日，萍乡市當局金融辦党構成员、副主任黄坚率队到安源區督导不法集資危害化解环境，并组织召开專题集會，安源區委常委、副區长（常務）提名流選龚云华在會上指出：“安源區當局将深刻進修贯彻全市防备和处理不法集資事情调剂集會精力，严酷落实督查组的批示请求，踊跃作為、敏捷举措，周全抓好不法集資危害各项使命，确保不產生區域性、體系性不法集資危害。”會後，萍乡市金融辦督查组會同安源區金融辦、公安局赴深圳三木珠寶有限公司萍乡分公司举行現場查抄，指出该公司存在的問题，请求當即遏制违法金融勾當，并期限整改到位。

如前文所述，固然用户現現在在三木金品APP上采辦黄金仍是要签合同（该合同只针對黄金買卖，不触及抵值劵等内容），不外用户在消费後已可以拿到黄金什物了，如许看来，三木珠寶的現行模式确切举行了“整改”，推行职员也暗示，直到9月以後，三木珠寶才开启了新零售板块，和以往彻底分歧。但话说回来，关于上述有关静态开释與级差收益等方面的内容是不是存在响應的問题，還待有关羁系部分進一步的核對。

究竟上，在萍乡市有关部分公布传递的前一天（9月8日），吉安市金融辦公室也已公布了《关于深圳市三木珠寶有限公司吉循分公司等機構以贩卖黄金珠寶為名举行不法集資的危害提醒》。

在收到该《提醒》後，井冈山市普惠金融辦事中間也赐與了高度器重，當即举措，策動各部分展开防备不法集資鼓吹勾當，加大防备不法集資鼓吹力度。

二十天後，那時間来到9月28日，面临有嬰兒副食品,大眾反應深圳市三木珠寶有限公司上栗分公司有异样谋划举動的問题，上栗县处非辦當即招集公安、市监、相干州里等部分举行現場查抄，催促其對2021年5月1往後签定黄金代售协定的83位客户举行清退，并對所有投資人提醒投資危害，今朝该公司已全数将11080克什物黄金交還给客户。

可見，三木珠寶在多地设立的分公司之以是會接连受到多方羁系部分的预警與查处，归根结柢，仍是其此前推广的模式自己存在問题，分支機構接踵被暴光，运营总部莫非能逃患了关连？

死心塌地，掩罪藏恶

总而言之，有些問题，知错就改另有盘旋的余地。但若某些犯警份子選择恶性难改，那末无疑将會受到羁系部分加倍峻厉的冲击。2021年11月，另有一家首页带有三木珠寶logo的網站（feiyouche.com）對其曾被认定為涉嫌不法集資一事死不认可：“三木珠寶属于不法集資？黄金定投治療牛皮癬,被错读！”

更嘲讽的是，该網站首页居然還唇枪舌剑地回應了《关于深圳市三木珠寶有限公司萍乡分公司等機構以贩卖黄金珠寶為名举行不法集資的危害提醒》，并写出了以下文字信息：关于深圳市三木珠寶有限公司萍乡分公司苍生安心買金的提醒……

结语

综上所述，也许三木珠寶往日里所履行的贩卖举動正如官方传递所评價的那般：“消费者以正常的市場代價采辦黄金珠寶，且在買卖進程中实現錢貨两清，属于正常的黄金贩卖营業。但以黄金珠寶贩卖為名，却不交付黄金珠寶什物，承诺固定回報或到期回購，属于涉嫌不法集資的违法举動。”防备和冲击不法金融勾當是一项关乎社會不乱的持久事情，必要各部分协同共同。

至于已遭多地传递涉嫌不法集資的三木珠寶将何去何從？一年内“营收30亿、市值100亿”的方针可否顺遂告竣？對此，反传销之窗網将继续连结存眷。

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